Use um template simples de plano de trade com checklist, regras de entrada/saída e gestão de risco. Pare de improvisar e comece a operar com processo.
Plano de trade e gestão de risco: template prático para operar com disciplina
Se você quer um “segredo” do day trade, aqui vai o mais realista: quem sobrevive e evolui não é quem tem o melhor setup — é quem tem o melhor processo.
O problema é que muita gente tenta operar com:
- estratégia solta (sem contexto)
- risco variável (cada dia uma mão)
- emocional mandando (vingança, medo, euforia)
- zero registro (não aprende com o próprio histórico)
O antídoto é simples (e chato): plano de trade + gestão de risco + diário.
Aviso responsável: day trade envolve risco e não existe garantia de lucro. O objetivo do plano é reduzir improviso e aumentar controle.
O que é um plano de trade (de verdade)
Plano de trade é um documento curto que responde:
- O que eu opero?
- Em qual horário?
- Quais condições precisam existir para eu entrar?
- Onde eu saio se der errado (stop técnico)?
- Quanto eu aceito perder (risco por trade)?
- Quando eu paro no dia?
- Como eu registro e reviso?
Se você não consegue escrever suas regras em poucas linhas, você não tem plano — você tem opinião.
Template de Plano de Trade (copiar e colar)
Abaixo um modelo de 1 página.
1) Mercado e ativos
- Mercado/ativos: __________________________
- Horário que eu opero: _____________________
- Horário que eu NÃO opero: _________________
2) Checklist de contexto (antes de operar)
Marque SIM/NÃO:
- Tendência do dia está clara? ( )
- Tenho zonas relevantes (suporte/resistência)? ( )
- Volatilidade está aceitável para meu perfil? ( )
- Sei qual cenário é provável e qual é perigoso? ( )
- Estou emocionalmente apto (sono/ansiedade/pressa)? ( )
Se 2 ou mais itens derem “NÃO”, eu reduzo mão ou não opero.
3) Setup (regras objetivas)
Nome do setup: _____________________________
Condições obrigatórias (antes da entrada):
Gatilho de entrada:
Invalidação (stop técnico):
Gestão do trade (parcial/saída):
4) Gestão de risco (o coração do plano)
- Risco por trade (R$): ____________________
- Limite de perda diária: ___________________
- Limite de trades por dia: _________________
- Regra de pausa: __________________________
Regras inegociáveis:
- Não mover stop contra
- Não “dobrar mão” para recuperar
- Não operar fora do horário definido
- Não operar sem checklist
5) Diário do trader (obrigatório)
Registrar todo trade com:
- Contexto + setup + print antes/depois
- Resultado em R
- Nota de execução (0–10)
- Um aprendizado do dia
Como calcular a mão (sem complicar)
A lógica é: risco manda na mão, não o ego.
Você define:
- stop técnico (onde a ideia invalida)
- risco máximo por trade
- tamanho de posição compatível
Se sua mão não cabe no risco, você:
- reduz posição
- ou não opera
Isso evita o “trade que te mata” (aquele dia que apaga 1 semana).
O que muda quando você respeita o plano
Você para de medir sucesso só por “lucro/perda” e começa a medir por:
- aderência ao plano
- qualidade de execução
- consistência de rotina
- redução de erros recorrentes
Resultado financeiro é consequência (e não promessa). O que você controla é processo.
Os 5 erros que mais destroem traders (e como o plano corta)
- Operar sem contexto → checklist antes da primeira entrada
- Overtrade → limite de trades + regra de pausa
- Stop emocional (mover stop contra) → regra inegociável
- Aumentar mão na euforia → risco fixo por trade
- Não registrar → diário obrigatório
FAQ
Preciso de vários setups?
Não. Comece com 1 setup bem definido e repita com disciplina.
Plano de trade garante lucro?
Não. Ele reduz improviso e aumenta controle. Day trade envolve risco.
E se eu “sentir” que vai?
Se não está no plano, é improviso. Improviso custa caro.
